À mesure qu'une personne avance sur le chemin de la vie (et pas nécessairement lorsqu'elle atteint le "troisième âge"), le désir de protéger ses biens et d'assurer l'avenir des membres de sa famille apparaît, ainsi que la crainte de savoir qui s'occupera d'elle si elle perd ses capacités. La réponse à cela réside dans deux documents complémentaires: un testament, qui définit comment le patrimoine sera distribué après le décès ; et un procurations durables (ou procuration continue), qui permet de déterminer à l'avance qui prendra les décisions patrimoniales et médicales d'une personne de son vivant, au cas où elle ne pourrait pas le faire elle-même. Contrairement à d'autres outils juridiques, le procurations durables permet de garantir la réalisation exacte de la volonté d'une personne par le biais d'un document "d'instructions préalables".
Pour cette raison, il est important que le procurations durables ne soit pas préparé par un avocat qui n'a reçu qu'une formation de base et ne dispose pas d'une assurance responsabilité professionnelle d'un montant adéquat, mais plutôt par un avocat expérimenté d'un cabinet réputé, qui peut aider à rédiger avec précision les instructions préalables, garantir la préservation de la volonté de la personne, aider à établir des mécanismes d'activation appropriés pour le mandat et prévenir les conflits familiaux inutiles. Voici quelques-uns des principaux sujets à prendre en considération dans les instructions préalables:
Questions médicales et de santé - Il s'agit de l'un des domaines les plus sensibles, et il est important qu'il soit rédigé avec précision. Entre autres choses, il convient de prendre en compte: Traitements médicaux et examens: quels types de traitements sont approuvés ou exclus à l'avance (par exemple: certaines interventions chirurgicales, greffes, participation à des essais cliniques); Soins de fin de vie: instructions concernant la prolongation artificielle de la vie, le raccordement à des machines, la réanimation ou, à défaut, une demande de se concentrer uniquement sur les soins palliatifs (prévention de la douleur et de la souffrance); Identité des soignants et des institutions: y a-t-il une préférence ou une objection concernant certains médecins ou une institution médicale spécifique ?; Second avis: un second avis médical est-il requis avant de prendre des décisions fatidiques ?
Questions personnelles et mode de vie (bien-être et vie quotidienne) - Cette partie fait référence à la qualité de vie, à l'environnement de vie et à la routine quotidienne. Entre autres choses, il convient de prendre en compte: Lieu de résidence: l'aspiration est-elle de rester à la maison avec un soignant à temps plein autant que possible ? Sous quelles conditions souhaitez-vous déménager dans une maison de retraite ou une résidence assistée et y a-t-il une institution privilégiée ? ; Mode de vie et religion: maintien d'un mode de vie spécifique (par exemple: respect de la cacherout, observation du Shabbat ou, à défaut, un mode de vie complètement laïc) ; Loisirs et culture: instructions concernant la poursuite des activités appréciées (musique, voyages, lecture de livres, rencontres sociales) ; Soins personnels: instructions concernant les vêtements, les coupes de cheveux et l'hygiène (pour maintenir la dignité personnelle telle que la personne elle-même la perçoit).
Questions patrimoniales et financières - Ici, on peut déterminer comment les fonds, les actifs et les passifs seront gérés. Entre autres choses, il convient de prendre en compte: Gestion courante des comptes: instructions concernant le paiement des factures, la gestion des portefeuilles d'investissement (solide/risqué) et la fermeture/ouverture des plans d'épargne ; Gestion des sociétés et des entreprises: comment gérer l'entreprise conformément à la volonté de la personne et éviter de porter préjudice à l'entreprise; Gestion des actifs immobiliers: est-il permis de vendre (même si une approbation judiciaire est requise) ou de louer la maison pour financer les soins ? ; Soutien financier aux membres de la famille: continuer à soutenir financièrement les enfants/petits-enfants et, si oui, à quelles conditions ? (par exemple: financement des études, aide au loyer) ; Cadeaux et dons: continuer à offrir des cadeaux d'anniversaire ou de mariage, ou des dons périodiques aux institutions ? Et même la gestion des fonds dans la période initiale suivant le décès.
Mécanismes de supervision, de communication et de prise de décision - Une partie essentielle pour éviter les litiges et garantir que le mandat est mis en œuvre correctement. Entre autres choses, il convient de prendre en compte: Nommer une "personne informée": définir une personne proche (qui n'est pas le mandataire) que le mandataire est tenu d'informer des décisions importantes ou de l'activation du mandat ; Répartition des rôles entre les mandataires, si plus d'un est nommé: agissent-ils ensemble et requièrent-ils un consentement mutuel pour chaque action, agissent-ils conjointement et solidairement, chacun pouvant agir seul, y a-t-il une répartition des domaines (par exemple: l'un s'occupe des biens, l'autre du médical) ; Mécanisme de résolution des litiges: comment décider en cas de désaccord entre les mandataires ? (par exemple: un arbitre, ou déterminer que l'un d'eux a le dernier mot).
Les instructions contenues dans un procurations durables peuvent être générales ou spécifiques, et il est recommandé de trouver l'équilibre qui accorde de la flexibilité aux mandataires tout en préservant les lignes rouges de la personne. Il est très important que le document soit rédigé et signé uniquement devant un avocat expérimenté d'un cabinet disposant d'une assurance professionnelle adéquate et de mécanismes de supervision interne, car en fin de compte, le mandat ne sera activé qu'à un stade où son créateur ne pourra plus exprimer sa volonté et il est donc important que le document soit rédigé de manière optimale.