(k) La capacité de la Banque à scanner et identifier les transactions pouvant être liées au financement et à la prolifération du terrorisme , ainsi que la manière dont les listes d'organisations et d'opérateurs terroristes déclarés par d'autres entités seront utilisées, telles que le Comité des sanctions des Nations Unies ( UNSCR) ou le Département du Trésor des États-Unis (OFAC) ;". [l'accent souligné n'est pas dans l'original]
- En d'autres termes, les banques devaient établir des politiques et procédures concernant les entités sanctionnées par des organismes internationaux.
- En mai 2022, le demandeur a contacté le superviseur des banques et s'est plaint du refus de la banque de transférer les deux virements sur son compte. Le superviseur des banques a examiné l'affaire et a déterminé qu'il n'y avait aucun défaut dans la conduite de la banque, comme indiqué (ci-après : « la réponse du superviseur des banques ») :
« Conformément aux dispositions de la Conduite Appropriée des Banques 411 et dans le cadre de la gestion des risques de conformité, les sociétés bancaires devaient établir une politique dans le domaine de l'interdiction du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, qui inclurait, entre autres, la référence à l'utilisation des listes d'entités déclarées par le Comité des sanctions de certaines entités hors d'Israël.
En conséquence, la Banque Mizrahi-Tefahot a établi une politique d'interdiction du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, qui inclut également une interdiction absolue d'autoriser la poursuite d'activités bancaires et commerciales avec des entités figurant sur des listes de sanctions publiées par certaines entités hors d'Israël, notamment le Comité des sanctions des Nations Unies (UNSCCR), le Département du Trésor des États-Unis (OFAC), l'Union européenne (UE) et le gouvernement du Royaume-Uni.
Une enquête que nous avons menée auprès de la Mizrahi-Tefahot Bank indique qu'au moment du transfert des fonds, les banques transférantes, ALFA-BANK et SBERBANK, étaient déjà inscrites dans les listes de sanctions britanniques dès le 01.03.2022, mais comme le transfert est passé par un correspondant américain, il a été approuvé pour transfert par la banque transférante. Parallèlement, conformément aux directives des différentes listes de sanctions adoptées par la banque, qui incluent, entre autres, le gel des actifs, la banque ne peut pas à ce stade retourner les fonds à l'expéditeur d'une part et/ou créditer votre compte d'autre part, et les reçus se trouvent dans un compte de transfert désigné de la banque.