Je suis d'avis que cette approbation suffit également à satisfaire cette question.
- En résumé, je suis d'avis que, d'après les détails ci-dessus, il est clair que dans le cadre de la procédure judiciaire, lorsque les demandeurs ont eu la possibilité de transférer les documents demandés par la banque, ils ont transféré des documents suffisants pour dissiper les soupçons concrets et pertinents qui ont émergé de la gestion de leurs comptes à l'envoi de l'avis de clôture aux comptes.
Il convient de souligner qu'il peut y avoir un fondement dans les affirmations de la banque selon lesquelles, même après la procédure judiciaire, il subsiste un manque de clarté concernant diverses questions liées à l'activité des plaignants. Cependant, comme cela sera détaillé ci-dessous, les questions qui restent floues, dans la mesure où elles existent, tournent presque toutes autour de revendications soulevées dans le cadre de la procédure judiciaire, et il est donc clair que les plaignants n'ont pas eu la pleine opportunité de les traiter. De plus, et c'est là l'importance principale - concernant toutes les questions qui restent totalement floues, il est possible que la Banque ait présenté et détaillé un certain manque de clarté, mais qu'elle n'ait pas spécifié de préoccupation concrète découlant de ce manque de clarté. Dans ce contexte, comme détaillé en détail dans le cadre des chapitres normatifs, les questions ou le manque de clarté peuvent alerter des signaux d'alerte, mais ce n'est pas le cas, car la Banque doit démontrer quels soupçons concrets sont pertinents pouvant être fondés sur ces signaux d'alerte. Plus précisément, les signaux d'alerte dans l'activité suffisent à exiger la prise de mesures de prévention des risques, notamment la surveillance des actions du client et un contrôle accru sur lui, ainsi que l'obligation de signaler le client aux autorités compétentes, mais ils ne suffisent pas à établir des motifs de fermeture du compte, tant que la banque ne montre pas de lien entre un tel signal d'alerte et un soupçon de blanchiment d'argent ou d'activité terroriste. Ainsi, par exemple, les signaux d'alerte qui sont brandis à la suite de l'incorporation dans des pays étrangers peuvent établir un soupçon d'activité de blanchiment d'argent, les signaux d'alerte qui appellent des clients dans des pays ennemis peuvent éveiller un soupçon d'activité terroriste, et les signaux d'alerte liés à des activités illégales - comme le trafic de drogue ou les options binaires (dans la mesure où cela est interdit). Cependant, dans l'affaire qui est devant moi, à la fin de la procédure, la banque soulève des questions qui n'ont pas été entièrement clarifiées, mais elle ne fait pas évoquer de soupçons concrets à ce sujet ou de signaux d'alerte pour les établir.