Dans la culture des affaires latino-américaine, le mot « confianza » (confiance) est la base de toute transaction et est considéré par beaucoup comme plus important que n'importe quel papier signé. Le code culturel veut que si une personne parle votre langue, connaît les nuances de votre environnement et établit une relation personnelle chaleureuse, elle est présumée agir de bonne foi. Cependant, lorsque cette approche — qui sacralise le lien personnel — rencontre le monde cynique et aliéné de la fraude à l'investissement numérique, le résultat est souvent dévastateur.
Alors que l'expérience amère a poussé les immigrants venus en Israël depuis l'ex-Union soviétique ou la France à développer un « muscle de la méfiance » au cours de la dernière décennie, il semble que la communauté latino-américaine en Israël reste aujourd'hui vulnérable aux préjudices. Dans le cadre du traitement des affaires de fraude transfrontalière, nous avons identifié un mode opératoire récurrent et sophistiqué de la part d'éléments criminels expérimentés : la première étape commence presque toujours par une publicité attrayante sur Facebook, formulée en espagnol ou en portugais, qui donne l'impression d'une entreprise sans lien avec Israël, même si, dans la pratique, nous avons découvert que les escrocs opèrent depuis Israël, utilisant des cartes SIM étrangères et le routage d'appels pour masquer leur localisation. Après avoir rempli ses coordonnées, un représentant locuteur natif engage une conversation agréable visant à créer la confiance, au terme de laquelle la victime est invitée à déposer un petit montant initial et à télécharger une application qui semble tout à fait fiable. C'est là que se produit l'étape principale de la fraude : alors que les montants présentés dans l'application comme « profits » n'existent pas et que l'argent déposé n'est plus sous le contrôle de la victime, celle-ci, exposée à des gains impressionnants, est encouragée à augmenter son investissement et reçoit parfois même des instructions sur la manière de contracter des prêts bancaires sur la base de fausses données.
L'un des principaux signaux d'alarme réside dans la manière dont les fonds sont transférés : l'argent n'est pas versé sur un compte officiel de l'entreprise, mais sur des comptes privés ou des « mules financières » (Money Mules) — d'autres victimes dont les comptes sont utilisés pour faire transiter les fonds. L'étape finale et douloureuse survient au moment de la demande de retrait, lorsqu'une chaîne d'exigences de paiements supplémentaires commence (« taxe », « frais de déblocage ») jusqu'à ce que la relation soit rompue. Dans de nombreux cas, les victimes sont exposées plus tard à une nouvelle approche d'un « avocat étranger » offrant son aide pour récupérer les fonds — un moyen frauduleux de voler de l'argent supplémentaire.
Quiconque tente d'intenter une action en justice se heurte à un mur : pas de défendeur, pas d'adresse de signification et l'argent a circulé à travers un réseau enchevêtré de conversions de cryptomonnaies ou de comptes écrans. Dans cet état de fait, les outils juridiques traditionnels d'exécution de jugement ou d'action en responsabilité délictuelle deviennent, en pratique, lettre morte. Comme la police ne sera certainement pas en mesure d'aider dans un tel cas, la coopération entre le renseignement et le droit est nécessaire pour surmonter l'obstacle, le monde des enquêtes privées fournissant le renseignement qui peut transformer une adresse IP anonyme ou un numéro de téléphone virtuel en l'identité d'une personne réelle. Cependant, le renseignement n'est que la moitié du chemin. Pour transformer l'information en argent restitué sur le compte, un cadre juridique très spécifique est requis. Contacter un avocat qui ne connaît pas les secrets du monde de la crypto et les itinéraires de l'argent numérique, ou un avocat qui ne parle pas la langue des victimes (et des escrocs), est une bataille perdue d'avance. La victoire dans cette arène nécessite une combinaison de forces par un cabinet à vocation internationale qui est familier avec la matière pénale-économique, maîtrise la technologie blockchain et sait mener la campagne dans la langue originale — espagnol ou portugais. Ce n'est qu'ainsi que l'escroc, qui croyait opérer dans le vide, se retrouve soudainement exposé à des poursuites personnelles, des saisies et des interdictions de sortie du territoire.
Alors, que faire ? Avant tout, la prévention précoce : tout investissement, certainement celui qui commence par une approche proactive sur les réseaux sociaux, nécessite un examen et une réflexion préalables, voire une consultation avec un avocat. Mais, si le cas s'est produit, une réponse rapide après avoir subi le préjudice est la clé du succès : même si des dommages ont déjà été causés, il ne faut pas conclure que tout est perdu. Une combinaison appropriée de conseils juridiques d'un avocat compétent dans le domaine et d'une enquête professionnelle permet, dans certains cas, l'identification des parties impliquées, le traçage des mouvements d'argent et la constitution d'une infrastructure probatoire essentielle pour la suite des actions judiciaires et d'exécution. La combinaison de la compréhension culturelle, de la capacité d'investigation pour localiser les identités cachées et de la détermination juridique est actuellement le seul outil qui permet non seulement la prévention de la prochaine fraude, mais aussi la tentative de récupérer les actifs volés après coup.