En réponse à cela, M. Lotem répond le 18 juillet 2016 : « C'est répétitif. Tout d'abord, la formulation « à ma connaissance » ne me convient pas. Deuxièmement, pourquoi une entreprise chypriote a-t-elle soudainement un avocat en Israël ? Comment savent-ils pour l'activité ? (Au fait, c'est un ministère différent de celui qui a déclaré la distribution des dividendes). Et vous n'avez toujours pas répondu à la réponse - quelle est la source de l'argent ? En tout cas, l'absorption des fonds relève de l'autorité du directeur général de la succursale et conformément à la procédure. »
Dans les documents, présentés au tribunal, il n'y a aucune documentation de correspondance ou de contact supplémentaire concernant ce dividende avec Toledano, il n'y a aucun doute sur le fait que la banque a autorisé la réception du dividende sur le compte et qu'il n'y avait pas de demande concernant le compte Toledano jusqu'en novembre 2016.
- La deuxième étape - de novembre 2016 jusqu'à la date d'envoi de l'avis de fermeture ;
Il n'y a aucun doute sur le fait qu'en novembre 2016, Toiga a demandé une prolongation des garanties bancaires émises par la banque, et des négociations ont été menées entre la banque et les employés de la société concernant les documents requis pour leur prolongation. Y compris cela, le 21 novembre 2016, M. Michal a écrit que tous les documents demandés étaient transférés.
- Dans une correspondance entre les employés de la banque eux-mêmes, indépendamment de ce qui précède, le 20 novembre 2016, Lotem a contacté et annoncé :
« Bonjour, Haim Toledano, dans une enquête fiscale sur le revenu, et sur son compte de société (Toiga), des fonds sont reçus d'une société chypriote ayant un compte bancaire à Riga. Je vous demande de découvrir pourquoi cette activité n'a pas cessé. »Il convient de souligner qu'à ce stade, déjà dans la correspondance jusqu'à cette date, aucune instruction n'a été trouvée selon laquelle l'activité aurait dû être arrêtée - c'est l'inverse qui est vrai, car cela ressort du détail de la première étape : à partir de juillet, il n'y a eu aucun contact avec les demandeurs ni avec aucun d'eux et leur activité alléguée a continué comme d'habitude.