« Dans ces circonstances, nous vous demandons de fermer les comptes. Au-delà de la lettre de la loi, nous sommes prêts à accorder à votre client 14 jours pour organiser et il est prié de réduire son activité en conséquence et de s'organiser pour la fermeture du compte. S'il ne le fait pas d'ici le 3 avril 2017, nous serons contraints de cesser l'activité sur le compte sans autre préavis. »
(ci-après : « Avis de clôture »).
- En ce qui concerne l'avis de clôture et également en ce qui concerne la conduite entre la banque et les demandeurs qui l'a précédée, les réclamations faisant l'objet de ce jugement ont été déposées.
Les arguments des parties - en résumé ;
- Tout d'abord, je vais passer aux détails des arguments des parties, je préciserai que le point de départ de la discussion (qui sera longuement abordée plus tard) est qu'une société bancaire est tenue de fournir des services bancaires à ses clients, sauf si son refus de fournir ce service est raisonnable. Ainsi, il a été convenu que la banque, même s'il s'agit du défendeur, précéderait le résumé de ses arguments aux résumés des plaignants. Par conséquent, et en conséquence, les arguments de la banque seront d'abord détaillés.
- La banque, d'un côté de la barricade, commence par évoquer les dettes importantes imposées aux banques dans le cadre de la guerre contre le blanchiment d'argent et le terrorisme. Ainsi, en tant que responsables de l'activité financière dans le système bancaire, les banques ont été placées à l'avant-garde de la lutte et ont été soumises à des obligations liées au contrôle, au suivi, à la supervision et au reporting de leurs clients, au cas où leur activité serait suspectée. La Banque souligne en outre que, dans le cadre des dispositions de la loi et des procédures applicables à son fonctionnement, le fait qu'un client ne fournisse pas à la banque les informations requises pour respecter les dispositions de la loi, ainsi qu'un motif raisonnable pour supposer qu'une certaine action est liée au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme, établira une raison pour laquelle la banque refuse raisonnablement de fournir un service.
Du plus général au spécifique, la banque soutient que l'activité des plaignants a fait l'objet de nombreux signaux d'alerte qui ont suscité des soupçons d'activités illégales, des soupçons que les plaignants, qui sont les clients de la banque, n'ont pas pu effacer, étant donné qu'ils ont cessé de présenter à la banque les documents exigés par celle-ci. Entre autres, la Banque fait référence au fait qu'il existe deux sociétés appelées Toiga dont les activités sont identiques et pour lesquelles aucune explication convaincante n'a été donnée pour la création des deux sociétés sous la même société ; QUE LES DEUX SOCIÉTÉS SONT DES FILIALES DE PARAGON E-EX, DONT LE LIEU DE CONSTITUTION EST AUX ÎLES VIERGES BRITANNIQUES ET DONT LE LIEU DE RÉSIDENCE EST SUR L'ÎLE DE MAN, TOUTES DEUX RECONNUES COMME PAYS OFFSHORE ; LE FAIT QUE LES DEMANDEURS N'AIENT PAS CLARIFIÉ LEURS ACTIVITÉS AINSI QUE CELLES DE PARAGON E-EX ; LA STRUCTURE DES PARTICIPATIONS DANS LES SOCIÉTÉS EST COMPLEXE AVEC CERTAINES ACTIONS DÉTENUES DANS UN TRUST POUR LESQUELLES LE BESOIN N'A PAS ÉTÉ EXPLIQUÉ ; L'INCORPORATION DES CLIENTS DES DEMANDEURS DANS LES PAYS OFFSHORE - Belize Vanuatu et leur enregistrement à Chypre ; le manque d'informations détaillées concernant les clients finaux des clients des plaignants ; L'absence d'explication du fait que les plaignants ont cessé de travailler avec UFX TRADE pour se rejoindre à UFX GLOBAL - tout cela étant donné qu'il s'agit en fait du même client détenu par le même actionnaire, travaillant au même endroit et employant les mêmes employés ; un lien entre les plaignants et leurs clients car il est devenu clair que l'un des clients - UFX a été initialement établi par certains des fondateurs des plaignants et Paragon - des informations cachées à la banque ; et les enquêtes et procédures pénales menées contre les titulaires des droits de signature des comptes, y compris contre M. Toledano, Soupçonné d'évasion fiscale s'élevant à des millions de shekels par l'utilisation d'entreprises étrangères et de paradis fiscaux.