Ainsi, comme indiqué, l'article 2A(b) de l'Ordonnance établit une obligation continue de surveiller l'activité du client afin de détecter des actions inhabituelles afin de mettre à jour le « Connaissez le client qui a été préparé pour lui ». Une disposition similaire existe à l'article 14 de la procédure 411. De plus, comme indiqué ci-dessus, l'article 15 de la procédure 411 stipule qu'en ce qui concerne les clients classés comme clients à haut risque, des mesures d'atténuation des risques doivent être prises, telles qu'un système organisé de contrôle et la mise en œuvre d'un « Connaissez votre client amélioré ».
De plus, l'article 9 de l'ordonnance établit l'obligation de signaler toute action inhabituelle d'un client à l'autorité compétente. À partir de la définition d'« action exceptionnelle » conformément à cette section, il est possible d'en apprendre davantage sur d'autres indications concernant des actions pouvant affecter la classification du client et la manière dont elles sont prises à son entour. Ainsi, l'article 9 de l'ordonnance définit une action inhabituelle comme : « une activité qui, selon les informations en possession de la société bancaire, a soulevé des inquiétudes quant à une activité interdite par la loi sur l'interdiction du blanchiment d'argent ou la loi sur l'interdiction du financement du terrorisme. » Sans déroger à ce qui précède, il a été déterminé que toute activité spécifiée dans la deuxième annexe de l'ordonnance sera définie comme une activité exceptionnelle, y compris, qui sera considérée comme une activité exceptionnelle : l'activité qui semble destinée à contourner les obligations d'identification ; l'existence d'un bénéficiaire dans un compte non déclaré ou à la place de quelqu'un déclaré agent terroriste ; une activité qui semble dépourvue de logique commerciale ou économique, en ce qui concerne le type de compte ou la manière de conduite du titulaire du compte ; un certain nombre d'actions dans le compte, notamment : Sans raison apparente, les fonds et titres sont retirés peu après leur dépôt, en dehors du cours normal des affaires ; un transfert d'un montant important d'Israël vers l'étranger et inversement, lorsque l'autre partie à la transaction, l'origine ou la destination n'est pas identifiée par son nom ou son numéro de compte ; une action dans un compte qui n'est pas typique du titulaire du compte ni du type de compte, sans raison apparente ; un volume inhabituel de transactions ou un changement significatif du solde d'un compte, sans raison apparente ; plusieurs transactions sur le compte pour la même destination ou la même source, sans raison apparente ; Plusieurs dépôts, sans raison apparente, par une personne qui n'est ni titulaire du compte ni signataire autorisé ; l'absence de lien substantiel entre l'emprunteur et la garantie qu'il a placée contre le crédit ; Et ainsi de suite.
- Déclaration - De plus, afin de surveiller ses clients, ainsi que d'accroître la surveillance compte tenu du risque inhérent du client ou du risque découlant de ses activités comme décrit ci-dessus, les dispositions de la loi et de la procédure imposent à la société bancaire l'obligation de signaler aux autorités compétentes toute activité inhabituelle de ses clients.
L'obligation de rapporter a été établie à l'article 7 de la loi sur l'interdiction du blanchiment d'argent et détaillée, conformément à l'autorité prévue par la loi, dans le cadre de l'ordonnance. Ainsi, l'article 8 de l'ordonnance impose à la banque des obligations de déclaration à l'autorité compétente concernant diverses transactions effectuées sur le compte du client, y compris l'obligation de déclarer tout dépôt ou retrait d'espèces d'un montant de 50 000 ILS ou plus [article 8(a)(1) de l'ordonnance]. De plus, l'article 9 de l'ordonnance stipule une obligation de signaler toute activité inhabituelle du bénéficiaire du service, conformément à la définition d'« activité inhabituelle » telle que détaillée à l'article 22 ci-dessus du jugement.
- Restriction ou interdiction d'effectuer des actions et de fermer le compte - à cet égard, l'article 24 de la procédure 411 stipule que :
« Le fait que le client n'ait pas fourni les détails nécessaires pour se conformer aux dispositions de l'ordre, à cette disposition et aux procédures de la société bancaire établies en vertu de celui-ci, ainsi qu'un fondement raisonnable pour supposer qu'une action liée au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme, ou la mise en œuvre de la politique de la société bancaire, telle qu'énoncée à l'article 41, sera considérée comme motif d'un refus raisonnable d'ouvrir et de gérer un compte et de fournir des services à l'auteur d'une action qui n'est pas enregistré comme propriétaire ou signataire autorisé du compte aux fins de la loi bancaire (Service au client), 5741-1981. Dans un tel cas, la société bancaire considérera que le signalement à l'autorité compétente est une action inhabituelle (conformément à l'article 9 de l'ordonnance). »