« Le prestataire de services commerciaux est conscient que le client a des condamnations antérieures pour blanchiment d'argent ou infractions liées à la source, ou qu'il fait l'objet d'une enquête concernant ces infractions... »
« La source des fonds provient des institutions financières, des sociétés créées ou des personnes résidant dans un pays à risque ou dans des pays étrangers. L'activité financière ne correspond pas aux détails du service commercial fourni/convenu (fréquence, heure, moyen de paiement, etc.) sans aucune raison ou logique commerciale. »
Les signaux d'alerte suivants sont également pertinents, identifiés dans le document du superviseur des banques :
la création d'une autre société active portant un nom similaire dans un autre pays ; de multiples transferts de montants substantiels vers des pays offshore et vice versa ; des mouvements circulaires dans lesquels des fonds sont réinvestis dans le pays d'origine après avoir été déposés dans un pays étranger (souvent offshore) ; L'action dans le compte n'est pas typique du profil du client, comme la gestion de l'activité commerciale dans le compte qui n'a pas été ouverte à cette fin ou l'étendue de l'activité qui ne correspond pas aux informations fournies par le client lors de l'ouverture du compte ; Des comptes de résidents étrangers, y compris une procuration résidant en Israël ; Comptes au nom d'une société constituée dans un offshore contrôlé par un résident israélien ou dont le signataire autorisé du compte est un résident israélien.
- la phase de réduction des risques ;
Contrôle, surveillance et surveillance accrus - Au stade de réduction des risques, la société bancaire est tenue, avant tout, d'exécuter des actions de contrôle, de surveiller ses clients et leurs activités et, si nécessaire, de reprendre la procédure Connaissez votre client. Dans ce cadre, et pour remplir ses obligations, la banque a le droit d'exiger des documents et informations supplémentaires au client afin de dissiper les soupçons qui émergent en lien avec son activité.