L'article 2A (a) de l'ordonnance précise en outre que :
« Une société bancaire ne doit pas ouvrir un compte ni effectuer une action qui n'est pas enregistrée sur le compte sans identifier le destinataire du service et sans effectuer une procédure de « sais-vous-qui » à son égard selon son degré de risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ; À cet égard, un « processus de connaissance du client » - entre autres, la clarification de la provenance des fonds, de sa profession, de l'objectif d'ouvrir le compte ou d'effectuer l'action, de l'activité prévue sur le compte, et si le demandeur du service s'est vu refuser de fournir des services dans une société bancaire pour des raisons liées à l'interdiction du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme ; concernant un résident étranger, clarifiant également son lien avec Israël et s'il est une personnalité publique étrangère ; Concernant quelqu'un qui est propriétaire d'entreprise - c'est aussi le type de son entreprise ; Une société bancaire fera des registres de ces détails. »
De plus, l'article 2a(b) stipule que les dossiers du client doivent être mis à jour pendant l'inspection en cours, et que, en cas de doute sur l'identité du destinataire du service ou sur l'authenticité des documents d'identification, le processus de reconnaissance du client doit être repris.
Ces actions visent à obtenir autant de détails que possible sur le Client et la nature de son activité, de manière à permettre l'identification des « feux rouges » pouvant conduire à la classification du Client comme Client à Risque et à évaluer le risque inhérent au Client et à son activité.
- L'ordonnance, qui établit l'obligation de connaître le client, fait référence aux règles énoncées par le Superviseur des Banques dans la procédure 411, et celles-ci, conformément au libellé de cette directive publiée en novembre 2016, entrent en vigueur le 7 octobre 2016 lors de l'amendement 14 à la loi sur l'interdiction du blanchiment d'argent, dans le cadre duquel des infractions fiscales supplémentaires ont été ajoutées et définies comme infractions de source (entre parenthèses, je précise que cette disposition a été modifiée le 1er janvier 2018, cependant, Puisque les événements faisant l'objet de la réclamation précèdent la date de cet amendement, je me référerai ci-dessous à la disposition antérieure à son modification).
Dans le cadre de la procédure 411, il a été déterminé que la société bancaire doit établir une politique de classification des groupes de clients à haut risque, et que des facteurs tels que : « clarification sur l'objectif de l'ouverture du compte, les circonstances d'ouverture du compte et l'activité prévue dans ce cas, la profession du client, s'il occupe un poste public de haut niveau, la source de sa richesse/revenu et la source des fonds censés être déposés sur le compte, son lien avec l'emplacement de la succursale de la société bancaire, Si le client s'est vu refuser des services dans une société bancaire pour des raisons liées à l'interdiction du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme, des renseignements sur les comptes liés au compte du client, ainsi que pour d'autres détails nécessaires afin de comprendre la nature des actions du titulaire du compte ; »