Ainsi, en tant que partie centrale de la première étape, la procédure « Connaître le client » est réalisée (que je précise entre parenthèses que, conformément à la loi et aux procédures, elle doit être réalisée non seulement à l'ouverture du compte mais à tout moment d'activité, selon les besoins), au cours de laquelle le client et son activité sont examinés et le risque inhérent au client est évalué, en fonction du type de client ainsi que de la portée et du type de son activité. Comme indications utiles pour le catalogue du client, une liste de « signaux d'alerte » a été publiée qui, dans la mesure où ils existent chez le client ou dans son activité, peuvent influencer le risque inhérent à ces indices.
Lors de la deuxième étape, les ressources sont allouées pour un suivi continu du client et de son activité conformément à sa note de risque, de sorte que plus le risque encouru est élevé, plus les ressources allouées sont grandes.
- Dans le cadre de la législation en Israël, ainsi que dans les procédures émises sous son égide, la méthodologie telle qu'elle a été présentée se reflète en deux étapes.
- Combinez Connaissance Client et Évaluation des Risques ;
La base principale de la lutte contre le blanchiment d'argent via le système bancaire est de connaître les parties impliquées dans l'activité bancaire. Ainsi, le premier droit imposé aux banques est : « Connaître le client » [voir Shinar, p. 257]. Ainsi, l'article 7(a) de la Loi sur l'interdiction du blanchiment d'argent autorise le gouverneur de la Banque d'Israël à interdire aux banques de fournir certains services sans avoir reçu les informations d'identification du bénéficiaire du service. En conséquence, dans le cadre de l'ordonnance, les actions qu'une société bancaire doit effectuer avant d'ouvrir un compte pour un client et pendant la gestion du compte ont été déterminées. Ainsi, l'article 2 de l'ordonnance établit les obligations d'identifier le client et de recevoir ses informations, ainsi qu'aucune transaction ne sera effectuée sur le compte par une personne non identifiée par la banque.