Selon la position des régulateurs, des mesures doivent être prises pour réduire le risque, conformément à la classification du client comme client à risque, que ce soit au début de son activité ou à la suite de sa définition pendant son activité, notamment dans la mesure où l'activité du client est incompatible avec les attentes de la société bancaire concernant l'activité du compte ou qu'il y a des préoccupations concernant la provenance des fonds dans le compte.
Ces mesures ont été résumées par les régulateurs comme suit :
- Amélioration de la performance Know Your Client, qui inclut l'approfondissement des questions sur l'activité du client, ainsi que l'exigence de documents et de références (y compris celles de tiers) pour étayer les explications du client avant d'agir.
- Signaler une activité inhabituelle à l'Autorité d'interdiction du blanchiment d'argent conformément à l' article 9 de l'ordonnance.
- Surveillance accrue de l'activité et des contrôles ;
- Fixer des limites à la portée d'une activité donnée - limiter l'activité du client, par exemple en limitant la quantité d'activité ou en limitant les types d'activités (ou les deux).
- Interdiction de certains types d'actions ;
- Fermer le compte à un client existant ou ne pas effectuer une ou plusieurs actions qui sont, comme indiqué à l'origine : « Bien sûr, une étape plus extrême, mais elle fait certainement partie des étapes possibles lorsque le client refuse de coopérer avec la société bancaire, comme indiqué à l'article 24 de l'instruction sur la conduite appropriée des banques n° 411 sur le sujet de la « Prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme ainsi que l'identification des clients » ; La non-coopération peut s'exprimer, par exemple, par le fait de ne pas fournir les références et explications nécessaires pour l'activité, ainsi que par une tentative de contourner les restrictions imposées à son activité par la société bancaire. »
Dans l'affaire en attente de ma décision, les régulateurs ont évoqué une liste de signaux d'alerte qui constituent ostensiblement une indication d'un risque accru de blanchiment d'argent. Je note que, puisque ce sont des signaux d'alerte détaillés en détail dans les arguments de la Banque, je ne trouve pas possible de revenir à leur détail.