À ce stade, une pause chronologique doit être faite et clarifiée - d'après la correspondance présentée entre les représentants de la banque eux-mêmes, on peut voir une décision en cours qui a commencé avec l'annonce de Lotem, selon laquelle l'activité dans les comptes devrait être arrêtée, puisqu'il existe des enquêtes contre Toledano - rien de plus. Par la suite, lorsque le directeur d'agence lui-même se demande pourquoi l'activité devrait être arrêtée, et lorsque les employés de la banque en contact direct avec les clients précisent qu'il s'agit d'une activité normale dans les comptes - des raisons supplémentaires sont ajoutées, liées au fait qu'il s'agit de paiements provenant de pays étrangers qui n'ont pas été clarifiés et que les sociétés transférantes opèrent sans licence. Cette décision se développe davantage lorsque, sans aucune explication, Mme Sigal Mantin Sadi annonce qu'une lettre doit être émise concernant la fermeture des comptes, c'est-à-dire non seulement la cessation de l'activité, mais aussi la fermeture des comptes. Toute correspondance telle que détaillée est entre les employés de la banque eux-mêmes, tandis qu'à ce stade - c'est-à-dire - à ce stade, des décisions sont prises d'abord sur la cessation des activités puis sur la fermeture des comptes, et de plus, une discussion commence sur la formulation de la lettre de clôture, il n'existe aucune documentation de contact avec les clients, et d'autant plus qu'aucune procédure n'est menée dans laquelle les clients sont autorisés à exprimer leur position, à lever les soupçons ou à produire des documents qui n'ont pas été du tout demandés.
- Le premier contact documenté avec les clients a eu lieu le 6 décembre 2016, après un rappel concernant les garanties, car les plaignants ignorent ce qui se passe « en coulisses » dans la correspondance entre les employés de la banque, moment où Sigal Mantin Sadi a écrit :
« J'ai déjà rencontré Haim Toledano à ce sujet, et compte tenu du manque de clarté sur la provenance des reçus, il a été convenu de fermer les comptes du groupe. Une lettre à ce sujet vous a été envoyée ces derniers temps. En même temps, vous êtes invité à rencontrer un administrateur scolaire. »