Il convient de préciser que le nom de Payne n'est mentionné dans aucun des prospectus envoyés aux plaignants (Ancona et Corrie). Celles-ci portaient le nom de Debreth en tant que PDG de l'entreprise ; Kestenbaum en tant que président de la société ; le nom du cabinet d'avocats accompagnant les projets et les détails du contrat avec celui-ci ; et le nom du cabinet comptable qui accompagne les projets ainsi que les coordonnées qui y sont déjà.
- Suite à l'envoi du message email daté du 6 juillet 2020, et le même jour, une correspondance a eu lieu entre Ancona et Payne concernant la question de savoir si Ancona devait consulter un avocat concernant le contrat de prêt (p. 50 des annexes à l'affidavit d'Ancona). Fine écrivit qu'il serait insensé de dire à Ancona de ne pas consulter un avocat, mais 140 emprunteurs signèrent un accord similaire, certains consultèrent un avocat sans rien changer. Ancona a répondu qu'il pourrait consulter un avocat pour se sentir plus à l'aise. En réponse, Fine a écrit que s'il consultait un avocat, il serait préférable de le faire avec quelqu'un qui comprend TAMA 38, et a ajouté qu'il pouvait le référer à des avocats consultés par d'autres investisseurs, qui sont des avocats israéliens anglophones (ibid.).
Lors du contre-interrogatoire d'Ancona, il est apparu pour la première fois qu'il avait effectivement consulté son avocat au sujet du contrat de prêt. L'avocat, qui n'est pas un avocat israélien, lui a dit que la transaction en Israël était hors de sa « compétence », mais qu'il avait déjà vu des accords similaires par le passé « et qu'il n'était pas nécessairement possible de modifier le contrat » (p. 29 de la transcription, lignes 10-14). Ancona a même confirmé qu'avant d'investir dans l'immobilier, il demande toujours des garanties, et qu'il le fait « généralement » même lorsqu'il investit dans d'autres canaux d'investissement (p. 28 de la transcription, lignes 7-12).
Trois jours plus tard, Ancona informa Payne qu'en consultation avec sa sœur, il avait été décidé d'investir 300 000 $. Le contrat de prêt a ensuite été signé et le montant transféré sur le compte de la société.